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21 Febbraio 2023: “IL RUOLO DELLA FUNZIONE ANTIRICICLAGGIO ED IL PRESIDIO DEI RISCHI ML/FT: evoluzione normativa e regolamentare a livello italiano ed europeo”

Il 21 Febbraio 2023 inizierà una nuova edizione  del percorso formativo “IL RUOLO DELLA FUNZIONE ANTIRICICLAGGIO ED IL PRESIDIO DEI RISCHI ML/FT: evoluzione normativa e regolamentare a livello italiano ed europeo”.

Alla luce del contesto normativo di riferimento, delle imminenti novità introdotte dalle disposizioni, provvedimenti, linee giuda di BANKIT – IVASS – EBA appare fondamentale un momento di incontro e confronto con il personale della Funzione Antiriciclaggio, finalizzato all’applicazione delle nuove regole antiriciclaggio e antiterrorismo ed al corretto svolgimento dei controlli per la conduzione del processo di adeguata verifica permanente e degli obblighi di collaborazione attiva, approfondendo le fattispecie ricorrenti nell’attività dell’Intermediario.
Rinnovato dal punto di vista dei contenuti e per le numerose Testimonianze delle Autorità che in questi giorni stanno designando i rispettivi rappresentanti, in occasione di questi interventi la partecipazione sarà ad invito diretto da parte di AIRA e le ore saranno valide anche per il mantenimento annuale della certificazione già acquisita, oltre quale requisito per il sostenimento dell’esame AIRA per l’acquisizione della certificazione AML1.
Il corso completo (aula virtuale) avrà la durata di 30 ore strutturate su moduli di formazione a distanza.
Questa modalità, che ci sta accompagnando da oltre 2 anni, garantirà ai referenti degli intermediari vigilati la possibilità di approfondire la normativa antiriciclaggio sotto la guida di Docenti altamente specializzati, con l’obiettivo di individuare gli impatti sull’organizzazione aziendale, sulla gestione delle relazioni con la clientela, sullo sviluppo degli affari e sul sistema dei controlli interni e prospettare le linee evolutive del sistema di presidio del rischio e del modello gestionale.

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6 Dicembre 2022 Eba: in consultazione le nuove linee guida per affrontare il tema della riduzione del rischio (de-risking)

L’Autorità bancaria europea (EBA) ha avviato oggi una consultazione pubblica sui nuovi orientamenti sulla gestione efficace dei rischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo (ML/TF) quando si fornisce accesso ai servizi finanziari. Attraverso questi orientamenti, l’EBA mira a garantire che ai clienti, in particolare a quelli più vulnerabili, non sia negato l’accesso ai servizi finanziari senza un valido motivo. La consultazione durerà fino al 6 febbraio 2023.

Fonte: Eba

Documento di consultazione sulla modifica degli orientamenti sui fattori di rischio di riciclaggio di denaro/TF e sugli orientamenti sull’accesso ai servizi finanziari



1 Dicembre 2022 Wolfsberg: Pubblicazione dei principi per l’utilizzo dell’intelligenza artificiale e dell’apprendimento automatico nella conformità ai reati finanziari

L’intelligenza artificiale e l’apprendimento automatico (AI/ML) possono avere, e stanno già avendo, un impatto significativo sul miglioramento dell’efficacia e dell’efficienza dei programmi di conformità alla criminalità finanziaria e di gestione del rischio. Il Gruppo Wolfsberg supporta l’utilizzo di AI/ML da parte delle istituzioni finanziarie per rilevare, indagare e gestire il rischio di reati finanziari, a condizione che principi di etica dei dati appropriati informino l’uso di queste tecnologie per garantire risultati equi, efficaci e spiegabili. Per questo motivo, il Gruppo ha
pubblica i suoi Principi per l’uso dell’intelligenza artificiale e dell’apprendimento automatico nella conformità ai reati finanziari. Il documento identifica cinque elementi che supportano un uso etico e responsabile di AI/ML: i. Scopo legittimo; ii. Uso proporzionato; Competenza progettuale e tecnica; iii. Responsabilità e supervisione; iv. Apertura; v. Trasparenza.

Fonte: Wolfsberg

Wolfsberg Principles for Using Artificial Intelligence and Machine Learning in Financial Crime Compliance