Normativa 2025
Dicembre 27, 2024 2025-12-20 8:33Normativa 2025
Normativa anno 2025
19 Dicembre 2025 UIF
Istruzioni per la rilevazione e la segnalazione delle operazioni sospette
• Emanate le Istruzioni UIF ai sensi dell’art. 6, co. 4, lett. d), e dell’art. 35, co. 3, del D.Lgs. 231/2007.
• Disciplina dei dati e delle informazioni da inserire nelle segnalazioni di operazioni sospette (SOS), delle relative tempistiche e delle modalità di tutela della riservatezza dell’identità del segnalante.
• Sostituzione del Provvedimento UIF del 4 maggio 2011 e dei relativi allegati.
• Applicazione delle nuove istruzioni ai fini dell’adempimento dell’obbligo di segnalazione a decorrere dal 1° luglio 2026.
Istruzioni della UIF per la rilevazione e la segnalazione delle operazioni sospette
28 Novembre 2025 UIF
Nuovo sistema di gestione delle istruttorie di sospensione
• Rafforzamento di riservatezza e sicurezza degli scambi istruttori per la sospensione di operazioni sospette, ai sensi dell’art. 6, co. 4 lett. c) D.Lgs. 231/2007.
• Gestione esclusiva e centralizzata tramite la nuova sezione Istruttorie Sospensioni del portale Infostat-UIF, con decorrenza 12 gennaio 2026.
Nuovo sistema di gestione delle istruttorie di sospensione
Manuale utente per l’invio delle segnalazioni SOS – versione 2.2
30 Ottobre 2025 EBA
Risposta ai mandati della Commissione Europea per l’avvio di AMLA
• Proposte tecniche su: metodologia UE per la valutazione del rischio AML/CFT, criteri di selezione degli enti per la supervisione diretta di AMLA, regole armonizzate di CDD, criteri per sanzioni e penalty payments, base di calcolo delle sanzioni, policy di gruppo.
• Approccio proporzionato e basato sul rischio, con disposizioni transitorie fino al 2027.
Risposta dell’EBA alla richiesta di consulenza della Commissione europea su sei mandati AMLA
Lettera dell’EBA alla CE sulla risposta dell’EBA al CfA del 12/03/2024 su AMLA RTS e GL
23 Ottobre 2025 Banca d’Italia
Raccomandazioni sull’esercizio di autovalutazione dei rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo
• Indicazioni operative e buone prassi per il rafforzamento dell’autovalutazione dei rischi ML/TF.
• Focus su governance, metodologia di analisi, flussi informativi e cultura del rischio.
Raccomandazioni sull’autovalutazione dei rischi ML/TF– Banca d’Italia
1 Ottobre 2025 Banca d’Italia
Disposizioni di attuazione del decreto legislativo 5 settembre 2024, n. 129, in materia di cripto-attività
• Provvedimento di attuazione del Regolamento (UE) 2023/1114 (MiCAR)
• Ambito di applicazione: emittenti di ART, EMT e CASP
• Requisiti di governance, controlli interni, procedimenti autorizzativi e piani di risanamento
28 Luglio 2025 Eba
Parere 2025 sui rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo nel settore finanziario dell’UE
• Analisi dei rischi ML/TF emergenti con focus su FinTech, RegTech, criptovalute, IA e misure restrittive
• Nuove linee guida EBA per armonizzare gli standard AML/CFT a partire da fine 2025
Parere e Relazione sui rischi ML/TF – EBA 2025 Opinion and Report on ML/TF risks –
25 Luglio 2025 Banca d’Italia
Resoconto della consultazione sulle modifiche alle Disposizioni AML 2019
• Chiarimenti su contenuti e finalità delle modifiche ai Provvedimenti del 26 marzo e 30 luglio 2019.
24 Luglio 2025 UIF
Nuova classificazione ATECO 2025 nelle comunicazioni UIF
• Comunicazione sui nuovi codici ATECO per i soggetti obbligati – operativa dal 1° agosto 2025
30 Giugno 2025 Gazzetta Ufficiale
Articoli 10 e 11 – Proroga MiCAR e modifiche al D.Lgs. 231/2007
• Estensione dei termini per l’adeguamento dei CASP (Crypto Asset Service Providers)
• Integrazioni alla disciplina su paesi terzi ad alto rischio
18 Giugno 2025 Banca d’Italia
Provvedimenti AML per operatori non finanziari gestori del contante
Pubblicati i documenti definitivi a conclusione della consultazione su assetti organizzativi e adeguata verifica per gli operatori non finanziari che operano con il contante:
Provvedimento del 16 giugno 2025 – Disposizioni sull’elenco e assetti organizzativi
Provvedimento del 16 giugno 2025 – Disposizioni su adeguata verifica e conservazione dei dati
Resoconto della consultazione – Elenco e assetti organizzativi
Resoconto della consultazione – Adeguata verifica e conservazione
10 Giugno 2025 Commissione Europea
Regolamento delegato (UE) 2025/1184
Revisione del Regolamento delegato (UE) 2016/1675 relativo all’elenco dei paesi terzi ad alto rischio
7 Aprile 2025 UIF
Segnalazioni aggregate AML (SARA) – Sicav e Sicaf
Comunicazione ufficiale della UIF relativa agli adempimenti per le società di gestione in forma esterna
28 Marzo 2025 UIF
28 Febbraio 2025 UIF
15 Gennaio 2025 BANCA D’ITALIA
Consultazione su modifiche alle disposizioni AML del 2019
• Disposizioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni (Provv. 26 marzo 2019)
• Disposizioni in materia di adeguata verifica della clientela (Provv. 30 luglio 2019)
14 Gennaio 2025 BANCA D’ITALIA
Aggiornamento della Nota n. 15 del 4 ottobre 2021 – Estensione ai prestatori di servizi per le cripto-attività
• Estensione degli Orientamenti EBA (EBA/GL/2021/02) anche ai prestatori di servizi per le cripto-attività (VASP) e alle relative succursali in Italia.
• Attuazione delle novità introdotte dal D.Lgs. 204/2024 e integrazione dei VASP nel perimetro AML/CFT.
• Applicazione operativa dal 30 dicembre 2024.
• Indicazioni su fattori di rischio, profilatura della clientela, operatività ad alto rischio, tecnologie innovative e presidi nei rapporti con operatori di cripto-attività.
8 Gennaio 2025 EBA
Linee guida EBA/GL/2025/01 sulla gestione dei rischi ESG
• Rilevanza dei rischi ESG nella governance e nella gestione dei rischi AML
• Applicazione dal 30 ottobre 2025
