La Banca d’Italia ha adottato in data 16 giugno 2025 i nuovi Provvedimenti in materia di antiriciclaggio destinati agli operatori non finanziari gestori del contante. I documenti, pubblicati sul sito istituzionale il 18 giugno, entreranno in vigore 30 giorni dopo la loro pubblicazione in Gazzetta Ufficiale, abrogando i precedenti Provvedimenti del 23 aprile 2019 e del 4 febbraio 2020.

Il nuovo impianto normativo recepisce i contributi raccolti nella fase di consultazione pubblica e interviene su tre ambiti cruciali: assetti organizzativi, adeguata verifica della clientela e conservazione dei dati. L’obiettivo è rafforzare il presidio AML presso operatori che, pur non essendo soggetti finanziari, trattano sistematicamente contante in operazioni di cambio, trasporto o custodia.

In particolare, i Provvedimenti introducono:

• nuovi requisiti per l’iscrizione nell’elenco dei gestori del contante, con obblighi di struttura organizzativa, governance e controlli interni proporzionati ai rischi;
• un modello rafforzato di adeguata verifica, con attenzione specifica ai rapporti occasionali, all’identificazione del titolare effettivo e all’utilizzo di fonti affidabili;
• l’obbligo di adottare un sistema di conservazione formalizzato, in grado di assicurare la disponibilità tempestiva e ordinata della documentazione AML alle autorità competenti;
• un approccio pienamente basato sul rischio, in linea con le indicazioni europee e con le prassi consolidate in ambito finanziario.

La pubblicazione è accompagnata dai resoconti della consultazione e dalle osservazioni ricevute dagli operatori del settore, compresi contributi anonimi di taglio operativo.

Con l’adozione di questi Provvedimenti, la Banca d’Italia rafforza il proprio ruolo di vigilanza anche su soggetti non vigilati in senso stretto, nel quadro di una strategia di contrasto al riciclaggio che mira a coinvolgere ogni anello della catena.

Fonte: Banca d’Italia

Provvedimento del 16 giugno 2025 – Disposizioni sull’elenco e assetti organizzativi
a fini AML per gli operatori non finanziari gestori del contante

Provvedimento del 16 giugno 2025 – Disposizioni in materia di adeguata verifica e conservazione dei dati
a fini AML per gli operatori non finanziari gestori del contante

Resoconto della consultazione sulle disposizioni sull’elenco e assetti organizzativi
a fini AML per gli operatori non finanziari gestori del contante

Resoconto della consultazione sulle disposizioni in materia di adeguata verifica e conservazione dei dati
a fini AML per gli operatori non finanziari gestori del contante

Osservazioni degli operatori iscritti nell’elenco

Osservazioni rispondente anonimo