Il 31 luglio 2024 la Banca d’Italia ha avviato una consultazione pubblica avente a oggetto alcune modifiche alle “Disposizioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni volti a prevenire l’utilizzo degli intermediari a fini di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo”, del 26 marzo 2019. La consultazione, della durata di 45 giorni, si è conclusa il 14 settembre 2024 ed è stata pubblicata la tabella di resoconto sulle principali osservazioni pervenute in risposta alla consultazione, fornendo i chiarimenti richiesti dai rispondenti.
Nel documento di consultazione era stata prospettata l’anticipazione alla data del 31 marzo per l’invio della relazione della funzione antiriciclaggio e dell’esercizio di autovalutazione dei rischi.
L’anticipazione del termine avrebbe ridotto per le banche, di fatto e con risvolti pregiudizievoli, le tempistiche di lavorazione e presentazione al CDA della Relazione Annuale, determinando un’evidente criticità operativa per l’intero settore bancario, a maggior ragione per i gruppi, specie se operanti all’estero.

L’AIRA, che ha partecipato alla consultazione, con grande soddisfazione comunica l’accoglimento della propria istanza di non modificare il termine citato, pertanto, rimane ferma la data del 30 aprile come termine ultimo entro il quale gli intermediari sono tenuti ad inviare, annualmente, alla Banca d’Italia la relazione della funzione antiriciclaggio.

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