L’Autorità Bancaria Europea (EBA) ha pubblicato la propria risposta alla richiesta di consulenza avanzata dalla Commissione Europea il 12 marzo 2024, relativa allo sviluppo dei primi sei standard tecnici e linee guida in materia antiriciclaggio (AML/CFT), a supporto dell’avvio operativo della nuova Autorità Europea Antiriciclaggio (AMLA).

Il documento raccoglie le proposte tecniche per:

1. Valutazione del Rischio Inerente e Residuo degli Enti Obbligati
   Introduce un modello armonizzato per la valutazione del rischio AML/CFT di banche, intermediari e altri enti obbligati, basato su indicatori standardizzati e aggiornato almeno annualmente.
2. Selezione degli Enti a Supervisione Diretta di AMLA
   Definisce i criteri per individuare gli enti che saranno vigilati direttamente da AMLA, in base al rischio e alla presenza operativa in almeno 6 Stati Membri.
3. Armonizzazione delle Regole di Customer Due Diligence (CDD)
   Specifica i requisiti comuni per l’identificazione e verifica della clientela, includendo l’uso di sistemi di identità digitale qualificata e misure graduate in base al rischio.
4. Sanzioni Pecuniarie e Misure Amministrative
   Propone un sistema classificato per la gravità delle violazioni AML/CFT e introduce le “penalty payments” periodiche per i casi di persistente inadempienza.
5. Base di Calcolo per le Sanzioni
   Raccomanda criteri uniformi per il calcolo delle sanzioni pecuniarie in percentuale o a importo fisso, differenziati per categoria di ente e gravità della violazione.
6. Standard per le Politiche di Gruppo
   Chiarisce il ruolo della capogruppo, regola la condivisione interna dei dati AML e pone limiti al de-risking ingiustificato, in armonia con GDPR e altre norme di settore.

L’obiettivo generale è creare un quadro armonizzato e proporzionato a livello UE, con un approccio basato sul rischio, che faciliti l’operatività di AMLA e riduca le frammentazioni nazionali.

Fonte: EBA

Scarica il report: Risposta dell’EBA alla richiesta di consulenza della Commissione europea su sei mandati AMLA

Scarica la lettera: Lettera dell’EBA alla CE sulla risposta dell’EBA al CfA del 12/03/2024 su AMLA RTS e GL