L’Autorità bancaria europea (EBA) accoglie con favore l’entrata in vigore del nuovo quadro normativo dell’UE che trasformerà il modo in cui l’Europa affronta il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. L’EBA è orgogliosa di aprire la strada all’istituzione della nuova autorità antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo (AMLA) e si impegna a facilitare una transizione graduale e a rendere l’UE un luogo ostile alla criminalità finanziaria.

Dal 2020, l’EBA guida, coordina e monitora la lotta del settore finanziario dell’UE contro il riciclaggio di denaro (ML) e il finanziamento del terrorismo (TF). Il nuovo quadro legislativo segna un significativo passo avanti nella lotta dell’UE contro la criminalità finanziaria, con un codice unico e armonizzato AML/CFT e l’istituzione di AMLA, un’autorità antiriciclaggio dell’UE dedicata.

L’EBA manterrà i suoi poteri e mandati AML/CFT fino a dicembre 2025 per ridurre al minimo le interruzioni e garantire continuità, e continuerà inoltre a collaborare strettamente con AMLA in futuro. In particolare, dopo aver trasferito i poteri specifici per AML/CFT ad AMLA, l’EBA rimarrà responsabile dell’affrontare il rischio ML/TF in tutto il suo mandato prudenziale.

Fin dalla sua istituzione, l’EBA ha lavorato per garantire che gli istituti finanziari e le loro autorità di vigilanza applichino controlli AML/CFT efficaci ovunque operino nell’UE, fornendo una solida base per il nuovo regime. La Commissione europea ha chiesto all’EBA di fornire la sua consulenza tecnica su aspetti importanti del futuro quadro AML/CFT dell’UE per garantire che l’AMLA possa iniziare a operare in modo efficiente ed efficace sin dalla sua istituzione.

Nel corso del 2024 e nel 2025, le priorità dell’ABE in materia di AML/CFT si concentreranno sui seguenti aspetti:

• una metodologia per la selezione degli istituti finanziari da destinare alla vigilanza diretta AML/CFT a livello UE;
• una metodologia comune di valutazione del rischio;
• informazioni necessarie per svolgere l’adeguata verifica della clientela;
• criteri per determinare la gravità di una violazione delle disposizioni AML/CFT.

L’ABE fornirà la sua consulenza alla Commissione nell’ottobre 2025.

Durante la fase di transizione, l’EBA supporterà inoltre le autorità nazionali competenti nella preparazione all’AMLA e si coordinerà con la task force AMLA della Commissione europea, che sarà responsabile dell’istituzione e delle operazioni iniziali dell’AMLA.

Nota per i redattori

Nel 2024 i colegislatori hanno concordato un nuovo pacchetto AML/CFT per rafforzare la lotta dell’UE contro la criminalità finanziaria.

Il regolamento istitutivo della AMLA (2024/1620), il regolamento istitutivo di un corpus normativo unico AML/CFT (2024/1624) e la revisione della direttiva AML/CFT (AMLD6 – 2024/1640) sono stati pubblicati nella Gazzetta ufficiale dell’Unione europea il 19 giugno.

Una volta istituita, la LRD vigilerà direttamente sugli istituti creditizi e finanziari transfrontalieri esposti al più elevato rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo (ML/TF). Elaborerà inoltre standard e linee guida AML/CFT, supervisionerà le autorità di vigilanza AML/CFT e coordinerà le unità di informazione finanziaria (FIU). In conformità agli articoli 103 e 108 del Regolamento 2024/1620, l’EBA trasferirà i suoi mandati, poteri e risorse AML/CFT all’AMLA entro la fine del 2025.

Fonte: EBA

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Prepararsi all’AMLA: il contributo dell’EBA al nuovo regime AML/CFT